Arnaud Vercourt · Métiers de la finance et de l'immobilier
Le métier de conseiller bancaire
Chargé de clientèle particuliers en agence et à distance : portefeuille et objectifs, ouverture de compte et LCB-FT, crédit immobilier et à la consommation, épargne et assurance, réglementation, carrière
Édition PDF sans DRM de 99 pages, extrait gratuit sur la page Payhip ; livre numérique sur Apple Books.
Portefeuille, entretien, ouverture de compte, crédit, épargne, réglementation : ce guide montre le métier de conseiller bancaire tel qu'il se pratique en agence et à distance, règle par règle. Il suit une conseillère d'une agence fictive, du premier rendez-vous à la certification AMF.
Il s'adresse à l'étudiant en BTS, licence ou master banque, à l'alternant, au jeune conseiller et à celui qui se reconvertit.
- Portefeuille, agenda et objectifs : organiser sa semaine et suivre ses clients
- Entretien découverte, ouverture de compte, droit au compte, vigilance et déclaration de soupçon (LCB-FT)
- Clients fragiles, frais d'incident et offre spécifique
- Crédit à la consommation, dossier de crédit immobilier et normes du HCSF
- Assurance emprunteur, remboursement anticipé, épargne réglementée et assurance vie
- Démarchage, fraude et réclamations : ce que la règle permet et interdit
- Certification AMF, entretien d'embauche et carrière
- Cinq cas chiffrés calculés par script, vingt-cinq questions-réponses et cinq outils prêts à servir
Règles en vigueur au 30 octobre 2026, chacune rattachée à son texte. La banque, l'agence et les personnes des cas chiffrés sont fictives. Un guide du métier, qui ne remplace ni les procédures de votre établissement ni un conseil juridique.
Méthode de création : ce livre a été rédigé avec l'aide d'outils d'intelligence artificielle, sous la direction de l'auteur ; chaque règle a été vérifiée contre son texte officiel et chaque chiffre des cas a été calculé par un script.
Au sommaire
- Chapitre 1. Le métier et ses chiffres
- Chapitre 2. Portefeuille, agenda et objectifs commerciaux
- Chapitre 3. L'entretien découverte : connaître son client
- Chapitre 4. Ouvrir un compte : pièces, droit au compte et identification
- Chapitre 5. Vigilance et soupçon : la LCB-FT au quotidien
- Chapitre 6. Clients fragiles, incidents et frais
- Chapitre 7. Le crédit à la consommation
- Chapitre 8. Monter un dossier de crédit immobilier
- Chapitre 9. De l'offre à la vie du prêt : assurance, délais, remboursement anticipé
- Chapitre 10. Épargne et assurance vie : conseiller juste
- Chapitre 11. Démarchage, fraude et réclamations
- Chapitre 12. Se former, se certifier et évoluer
- Annexe 1. Trame d'entretien découverte
- Annexe 2. Check-list d'ouverture de compte
- Annexe 3. Check-list d'un dossier de crédit immobilier
- Annexe 4. Semaine type et suivi du portefeuille
- Annexe 5. Préparer son entretien d'embauche
- Annexe 6. Glossaire